Банк России выпустил новые методические рекомендации для банков, которые помогут им лучше отслеживать происхождение крупных сумм наличных денег у клиентов. Регулятор советует финансовым учреждениям пристальнее присматриваться к тем, кто внезапно пополняет свои счета большими суммами.
По словам представителей Центробанка, такая проверка необходима для своевременного выявления подозрительных операций, которые могут быть связаны с отмыванием денег, полученных преступным путём. При этом особое внимание уделяется операциям с крупными суммами — для физических лиц это сумма от пяти миллионов рублей, внесённая за один раз или на протяжении месяца.
Важно отметить, что новые рекомендации касаются только узкого круга клиентов: тех, кто совершает нехарактерные для их бизнеса или бытовых расчётов операции. Добросовестные граждане и компании остаются вне поля зрения этих мер.
Ранее глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля подчеркнул, что Центральный банк не выступает против наличных денег как таковых. Новые рекомендации направлены исключительно на борьбу с оборотом денег неустановленного происхождения. При этом важно уточнить: речь идёт не об обязательной проверке всех операций, а о более внимательном отношении к сомнительным случаям — например, если клиент внезапно пополняет счёт суммой, нехарактерной для его обычной деятельности.
