В Центробанке России ввели дополнительные меры для борьбы с легализацией доходов и финансовыми нарушениями. Как стало известно, регулятор рекомендовал банкам ужесточить контроль за крупными суммами наличных, которые клиенты внесут на свои счета. Речь идёт о ежедневном анализе таких операций с выявлением характерных признаков, которые могут указывать на сомнительные схемы как у физических, так и у юридических лиц.
При этом исключение составят клиенты, у которых банки уже имеют подтверждённую информацию о их финансовом положении, репутации и легальности источников средств. Эти требования соответствуют международным стандартам, в частности рекомендациям ФАТФ — организации, которая занимается борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Интересно, что ранее ЦБ сам отмечал, что рост объёма наличных в экономике — это нормальный процесс. На данный момент наличные составляют около 15% от общей денежной массы. Однако новые меры направлены на то, чтобы сделать финансовые потоки прозрачнее и защитить систему от рисков.
