С октября 2026 года верификация контрагентов будет обязательной не только для традиционных финансовых организаций, но и для всех цифровых посредников. Это значит, что любой сервис, осуществляющий электронные расчёты, обработку платежей или предоставление финансовых услуг онлайн, обязан будет подтвердить надёжность своих партнёров. Уже сегодня банки имеют право блокировать доступ к счёту, если клиент не прошёл проверку, поэтому подготовиться к новому требованию стоит как можно раньше.
Сервис «Актион Право», входящий в группу «Актион», подготовил несколько практических рекомендаций, которые помогут компаниям избежать простоев и штрафных санкций:
1. Проверьте текущие данные. Сравните сведения о контрагентах, хранящиеся в вашей системе, с актуальными требованиями регулятора. Обратите внимание на ИНН, ОГРН, юридический статус и наличие лицензий.
2. Соберите пакет документов. Для каждого партнёра подготовьте копии учредительных документов, выписку из Единого государственного реестра, финансовую отчётность за последние 12 мес. При необходимости запросите подтверждения о соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег.
3. Внедрите электронный KYC. Используйте проверенные сервисы цифровой идентификации, позволяющие получать подтверждения личности и статуса компании в режиме онлайн. Это ускорит процесс и снизит риск человеческой ошибки.
4. Обновите внутренние политики. Включите в регламенты обязательный контроль за актуальностью контрагентской информации, назначьте ответственного за проверку и установите сроки повторной верификации (не реже одного раза в год).
5. Проведите тестовый аудит. Пройдите внутренний аудит или привлеките независимую фирму, чтобы убедиться, что все процедуры соответствуют новым требованиям. При обнаружении несоответствий исправьте их до начала обязательного периода.
6. Обучите персонал. Организуйте короткие тренинги для сотрудников, работающих с контрагентами, чтобы они знали, какие документы нужны и как правильно их проверять.
Соблюдение этих пунктов позволит компаниям не только соответствовать нормативам, но и повысить доверие со стороны банков и конечных клиентов. Как отмечает «Актион Право», своевременная подготовка к обязательной верификации — это инвестиция в стабильность бизнес‑процессов и защиту от финансовых рисков.
