В Москве и Московской области банки приостанавливают переводы из-за комментариев получателям
Гражданам следует внимательнее относиться к тексту сообщений при оформлении банковских операций. Как заявил Александр Хаминский, глава Центра правопорядка Москвы и Московской области, даже безобидные фразы в поле «сообщение получателю» способны спровоцировать блокировку транзакции. По его словам, автоматические системы банков анализируют лексику в рамках исполнения законодательства по противодействию отмыванию доходов.
Эксперт отметил, что слова «оплата услуг», «аренда», «заказ» или «товар» могут автоматически перенаправить перевод на дополнительную проверку. В таких случаях клиентам нередко требуется предоставить документы или пояснения. Хаминский подчеркнул, что службы комплаенса финансовых организаций обязаны фиксировать даже косвенные признаки коммерческой деятельности.
Параллельно Центробанк прогнозирует увеличение оборота наличных денег в России, несмотря на активную цифровизацию экономики. По мнению аналитиков, внедрение цифрового рубля не заменит существующие формы расчётов, а лишь дополнит их. Технологические тренды, однако, не отменяют жёстких правил мониторинга операций — банки продолжают отслеживать частоту переводов, суммы и их направления.
Эксперты рекомендуют избегать в комментариях любых формулировок, связанных с предпринимательством, чтобы минимизировать риски задержек платежей.
