Жительница Ханты-Мансийского автономного округа столкнулась с блокировкой банковской карты после перевода продавцу овощей
Женщина из Ханты-Мансийского автономного округа лишилась доступа к своей банковской карте после того, как расплатилась за покупку в овощной палатке переводом на карту продавца. Сумма операции составила чуть более тысячи рублей, но и этого хватило для автоматической блокировки счета.
По словам пострадавшей, карту заблокировали согласно 115-ФЗ — закону о противодействии отмыванию доходов. Теперь ей придется посещать отделение банка с документами, включая выписки и письменное объяснение о цели перевода.
Финансовые эксперты поясняют, что банки вправе блокировать любые операции между частными лицами, если у них возникают сомнения в легальности перевода. Особенно это касается случаев, когда деньги отправляются на счета компаний, включенных в «серые» или «черные» списки регулятора.
Финансовый аналитик Виталий Калугин отмечает, что подобные блокировки могут происходить даже при небольших суммах, если транзакция подпадает под критерии подозрительности. Например, если клиент делает несколько переводов подряд одному получателю или оплачивает товар напрямую продавцу, минуя кассу.
Банковские правила в таких случаях различаются, и каждый случай рассматривается индивидуально. Однако клиентам стоит учитывать, что любые операции без четкого коммерческого обоснования могут вызвать вопросы у финансовых организаций.
